“金融稳定理事会提出新规以终结“大而不能倒””

北京时间11月10日晚，世界监管机构周一提出新规则，目的是保证大银行倒闭时，银行债权人而不是纳税人承担其价格。

金融稳定理事会( financial stability board )主席、英格兰银行行长马克·； 卡尔尼( mark carney )表示，该计划在结束“太大了，不会倒下”的银行方面出现了分歧。 卡尔尼发表声明说，“一旦得到执行，这些协定将在不依赖公共补贴、不破坏更广泛的金融体系、就能分解世界系统性银行方面发挥重要作用。”

2007-2009年金融危机发生后，政府需要耗费数百亿美元的纳税人资金，拯救哪些陷入困境的银行，如果当时这些银行获准破产，原本全球金融体系就会受到威胁。 自那时以来，来自20国集团成员国的监管机构一直在寻找防止这种情况再次发生的方法。

根据全球监管机构提出的最新计划，高盛集团和汇丰控股等全球银行从2019年1月开始持有相当于风险加权资产的16%至20%的债券和股票作为缓冲资本，其中将债券转换为股票，从而使陷入何种困境的银行 这些银行的总缓冲资本包括最低的强制性核心资本要求，大型全球银行必须持有这种核心资本以抵御未来的危机。

新规适用于30家银行，这些银行被监管机构视为具有全球“系统重要性”的银行，但在最初实施时，来自中国的3家银行将被排除在外。

20国集团领导人计划在预定于本周晚些时候举行的澳大利亚会议上支持这项新规则。 之后，该规则将进入公众审议期，直至去年2月2日。 卡尔尼说，他相信这条新规则将会实施。 因为各国央行和政府都参与了该规则的起草。 他在一次新闻发布会上说:“这是我们在(金融稳定理事会的)巴塞尔总部大楼制作的，并没有直接出现在所有人面前。 ”。

金融稳定理事会表示，所有违反这一新规则的银行都应该受到限制股息和奖金的处罚措施。 理事会表示，大部分银行需要出售越来越多的债券以满足这一新规则。 其中，银行已经出售给投资者的所谓“高级债券”需要重组。 基本上，高级债券在金融危机期间受到保护，意味着投资者不会受到损害。 但卡尔尼指出，如果国家制定的规则得到允许，投资者被提前警告，将来这些债券可能要承担损失。

根据新规则，新的缓冲资本(此前称为“总亏损吸收能力”( tlac ) )至少应相当于银行杠杆率的两倍，它是衡量银行资本与总资产比率的指标，而不论风险水平如何。 从全球来看，杠杆率一直设定在3%，但在年最终揭晓时可能会达到更高的水平。

卡尔尼表示，银行必须持有的缓冲资本中，有银行旗下大型海外子公司必须持有的一点，可以给银行所在国家以外的监管机构带来安全感。 他还表示，根据业务模式，银行可能必须持有高于最低水平的缓冲资本。 信用评级服务机构惠誉指出，包括其他资本规定在内，银行持有的缓冲资本最多可能相当于风险加权资产的四分之一。

根据花旗集团分析师的预测，根据新规则，欧洲各银行每年最多可能会失去3%的利润。

拆船师表示，欧洲银行要求发行的债券将最多，包括法国巴黎银行、德意志银行和西班牙比尔·奥比斯银行( bbva )

)和意大利裕信银行等。 在欧洲市场上，瑞士和英国的银行受影响最大。 (星云)。

来源：时代商情报