“摩根大通遭调查 损失或达59亿美元”

从去年开始的外汇交易调查，还在继续发酵。

摩根大通于当地时间11月3日提交的季度文件显示，美国司法部正在对外汇交易业务展开刑事调查，其他美银领域监管机构、美国商品期货交易委员会( cftc )、英国金融业办理监管局) fca、其他外国政府当局正在进行民事调查。

“调查集中于企业即期外汇交易活动及其相关风俗管理行为。 ”摩根称，该银行将继续配合当局的调查，包括与司法部和民事执法机构的协商，但“不能保证最终能通过这些协商促进和解”。

摩根新闻发言人就21世纪的经济报道表示，除了公布新闻外，对相关调查进行评价并不方便。 根据该银行公布的文件，截至今年9月30日，扣除已经计入的准备工作后，各种诉讼造成的损失预计最高将达到59亿美元，比3个月前的估计金额增加13亿美元。 这个金额不包括目前无法估计损失的案件。

法律相关支出激增

年，交易员们在客户交易指令执行前被炸毁，勾结其他银行交易员，在汇率被回收前60秒的窗口操纵了市场利润。 全球外国汇市日交易量达到5.3万亿美元。

摩根大通是最近确认接受调查的金融机构。 上周，花旗银行在提交的季度文件中指出，外汇业务也正在被美国司法部、cftc等机构调查。 前一天公布业绩的汇丰控股集团也宣布，为fca正在进行的外汇调查计入了3亿7800万美元。

“预计企业仍将面临越来越严格的监管要求和越来越频繁的政府调查和执法行动，不仅是摩根大通自身，整个金融领域也是如此。 》摩根在文件中指出，监管机构不依赖非正式监管行动，预计将继续采取正式执法行动。

在10月中公布的第三季度业绩中，摩根大通公布的季度价格中全企业范围内法律支出达10亿美元，其中首要的是美国监管机构调查所得的费用。

金融危机引起了监管机构的调查热情。 “从2008年开始，这样的调查更多，有各种各样的监管机构。 》一位外资银行合规部相关人士要求21世纪的经济报道，包括各种正式或非正式的调查，向银行提供相关资料、电话、邮件的咨询。

从去年开始，监管机构罚款的力量不断加强。 今年9月，英国明星基金经理neil woodford因担心“罚款风险”暴涨而清理了部分银行股。

很多已经公布业绩的银行与摩根大通处境相似，法律类支出普遍高涨。 巴克莱银行表示，筹集约5亿英镑进行外汇交易调查的苏格兰皇家银行正在接受fca、英国重大诈骗办公室( sfo )、美国司法部等机构的调查和咨询。 的前9个月，该银行累计为外汇调查提出6亿3900万英镑。 前一天公布业绩的汇丰为英国客户赔偿计划、外汇交易调查和住房贷款担保证券的指控共计约16亿美元。

“近几个月来，美国政府官员更加强调对金融机构采取刑事措施的意愿，刑事诉讼和其他形式的刑事制裁更多。 ”摩根指出，相关措施可能导致金融机构失去业务、客户，或在一定期限内无法提供部分服务和产品。

最多损失59亿美元

除了外国汇市操纵外，可能对摩根大通造成损失的潜在调查和诉讼还包括libor和其他基准利率调查。

摩根大通确认收到传票并收到提供相关文件的要求，部分需要与司法部、cftc、美国证券监督管理委员会等联邦和州监管机构面谈。 另外，欧洲委员会、fca、瑞士竞争委员会等机构也在进行调查。 一些咨询还涉及欧元同业拆借利率( euribor )和日元东京银行间同业拆借利率)。

去年12月，摩根大通同意向欧洲委员会操作tibor支付8000万欧元的罚款。 被罚款的还有其他7家金融机构，即德意志银行、苏格兰皇家银行、法国兴业银行、英国巴克莱、UBS、花旗银行、英国经纪商rp martin，共计罚款金额达到17亿欧元。

今年10月，摩根操纵瑞士法郎libor进行调查，同意向欧洲委员会支付7200万欧元的罚款。 关于利率操纵问题，摩根还面临着美国当地的许多集体诉讼。

“对金融机构来说，如果不能完全遵守与监管机构的协议，即使支付了罚款，日后也可能会面临额外的处罚措施。 ”不愿命名的法律家就21世纪的经济报道指出。

来源：时代商情报